Evacuados e vítimas do incêndio em Eaton se reúnem com funcionários da FEMA e da SBA para assistência em desastres em 21 de janeiro de 2025, no Centro de Convenções de Pasadena, onde os evacuados estão se abrigando. A FEMA recebeu mais de 91.000 pedidos de assistência da cidade e do condado de Los Angeles e já entregou mais de US$ 32 milhões aos sobreviventes dos incêndios florestais. O prazo para inscrição para assistência da FEMA e SBA é 10 de março de 2025. Foto: AFP

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Evacuados e vítimas do incêndio em Eaton se reúnem com funcionários da FEMA e da SBA para assistência em desastres em 21 de janeiro de 2025, no Centro de Convenções de Pasadena, onde os evacuados estão se abrigando. A FEMA recebeu mais de 91.000 pedidos de assistência da cidade e do condado de Los Angeles e já entregou mais de US$ 32 milhões aos sobreviventes dos incêndios florestais. O prazo para inscrição para assistência da FEMA e SBA é 10 de março de 2025. Foto: AFP

Ao olhar para as ruínas de sua casa destruída quando incêndios mortais devastaram a área de Los Angeles, Sebastian Harrison sabe que nunca mais será a mesma, porque ele não tinha seguro.

“Eu sabia que era arriscado, mas não tive escolha”, disse ele à AFP.

Harrison é um entre dezenas de milhares de californianos forçados nos últimos anos a viver sem uma rede de segurança, seja porque a companhia de seguros os abandonou ou porque os prémios ficaram demasiado elevados.

Alguns deles estão agora a contabilizar o custo devastador, depois de enormes incêndios terem devastado a segunda maior cidade dos Estados Unidos, matando mais de duas dúzias de pessoas e destruindo 12 mil estruturas, entre elas a casa de Harrison.

Sua própria fatia do que ele chamou de “paraíso” ficava na encosta de uma montanha com vista para o Oceano Pacífico, onde Malibu desemboca no bairro bastante atingido de Pacific Palisades.

O terreno de três acres, que continha sua casa e alguns outros edifícios, sempre teve um seguro caro e, em 2010, já custava US$ 8 mil por ano.

Quando a conta atingiu US$ 40 mil após a pandemia, ele decidiu que simplesmente não tinha condições de pagar.

“Não é como se eu tivesse comprado um carro sofisticado em vez de fazer um seguro”, disse o homem de 59 anos.

“É que a comida para mim e para minha família era mais importante.”

Para Harrison, um ex-ator, a tensão emocional de perder a casa onde morou por 14 anos é ampliada pelo conhecimento de que, sem uma esmola do estado ou do governo nacional, ele perdeu tudo – ele ainda tem o pagamento da hipoteca. fazer.

“Estou muito preocupado, porque esse imóvel é tudo que eu tinha”, disse.

– Custos climáticos –

Garantir propriedades na Califórnia tornou-se cada vez mais difícil.

Uma legislação bem-intencionada que impede as companhias de seguros de aumentar injustamente os preços colidiu com riscos crescentes decorrentes de alterações climáticas numa parte do mundo que agora regista regularmente incêndios florestais devastadores perto de áreas povoadas.

Confrontadas com sinistros crescentes – mais danos e custos de reparação mais elevados devido ao aumento do preço da mão-de-obra e dos materiais – as companhias de seguros deram meia-volta e abandonaram o Estado em massa, abandonando os clientes existentes e recusando-se a redigir novas apólices.

Mesmo grandes nomes do mercado, como State Farm e Allstate, recuaram.

As autoridades da capital do estado, Sacramento, estão preocupadas há algum tempo.

No ano passado, o Comissário dos Seguros, Ricardo Lara, introduziu reformas destinadas a encorajar as empresas a regressar, incluindo permitir-lhes mais margem de manobra para aumentar os seus prémios para melhor corresponderem aos seus custos.

Mas incêndios enormes e inevitavelmente muito caros que eclodem naquela que deveria ser a estação chuvosa da Califórnia – não chove há oito meses em Los Angeles – reforçaram a ideia de que o estado está a tornar-se inseguro.

“Não sei agora, porque… meu maior medo era que teríamos uma catástrofe dessa natureza”, disse Lara ao San Francisco Chronicle no fim de semana.

Mesmo a seguradora de último recurso obrigatória pelo Estado, um esquema concebido para fornecer uma cobertura básica para aqueles excluídos do sector privado, poderá estar em dificuldades.

O Plano California FAIR foi criado em 1968 e é apoiado por todas as seguradoras que operam no estado, como requisito para sua licença de operação.

Mas o número de pessoas que recorrem agora ao esquema significa que as suas reservas de 200 milhões de dólares são ofuscadas pelas suas responsabilidades. (Um setor de resseguros ajuda a mantê-lo líquido.)

– ‘Eles vão me largar’ –

Com as enormes perdas esperadas dos incêndios em Palisades e Eaton destinadas a testar ainda mais o sector dos seguros, a Califórnia emitiu um decreto que impede as empresas de abandonarem clientes ou de se recusarem a renová-los em determinadas áreas afectadas, durante um ano.

Isso é pouco consolo para Gabrielle Gottlieb, cuja casa em Pacific Palisades sobreviveu às chamas.

“Minha seguradora dispensou muitos amigos meus… e estou preocupado que eles também me abandonem eventualmente”, disse ele à AFP.

“Eles basicamente já estão divulgando ‘muita sorte depois de um ano!'”

Mesmo na melhor das hipóteses, o seguro residencial parece ser muito mais caro na Califórnia, à medida que as reformas estaduais permitem o aumento de preços em locais mais suscetíveis a incêndios florestais.

“O mercado imobiliário e os impostos já são muito altos na Califórnia”, disse Robert Spoeri, proprietário de uma casa em Pacific Palisades que foi dispensado por sua seguradora no ano passado.

“Se o seguro aumentar ainda mais, quem vai querer viver neste estado?”

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